ביטוח פנסיוני ופיננסי
בין אם מדובר על חסכון פנסיוני (פנסיה, ביטוח מנהלים, קופת גמל), קרנות השתלמות, פוליסות חיסכון או כל מוצר חסכון אחר, אנו בדג סוכנות לביטוח נתאים את המוצרים השונים לצרכים ולאופי שלך ושל בני משפחתך, על מנת שתוכלל להבטיח את עתידך הכלכלי באופן פשוט, יעיל, ובהיר. אנו עובדים עם גופים רבים בתעשייה, ונעשה הכול על מנת לבנות עבורך את החבילה הפנסיונית המתאימה ביותר עבורך.
-
קופת גמל להשקעה
- ניתנת לפתיחה בכל גיל ללא סכום הפקדה מינמאלי ועד 70,000 ₪ בשנה.
- ניתן למשיכה הונית בכל רגע נתון ללא תשלום קנס – תשלום מס על הרווחים בלבד.
- פטור ממס במשיכת כספי הקופה כקצבה החל מגיל 60.
- אפשרות מגוונת של מסלולי השקעה.
- קבלת הלוואה בתנאים אטרקטיביים.
-
קרן השתלמות
- חסכון הוני – משיכה כסכום חד פעמי ולא קצבה חודשית.
- חסכון נזיל – לאחר 6 שנות וותק.
- הלוואות אטרקטיביות – לאחר 3 שנות וותק.
- חסכון פטור ממס רווחי הון ( 25% על הרווחים).
- הטבות מס לעצמאי – הוצאה מוכרת לצורכי מס.
-
ביטוח מנהלים
- קצבה חודשית בגיל פרישה.
- ניתן לרכוש ריסק ( סכום הוני למקרה פטירה ) – מתוך התקציב.
- ניתן לרכוש א.כ.ע על חשבון מעסיק
- א.כ.ע מקצועי .
- פיצויים – ניתן לקבל כסכום הוני גם במקרה פטירה.
- הטבת מס לעצמאיים ובעלי שליטה.
-
פנסיה : חסכון קצבתי
- דאגה לחיים ארוכים : פנסיית זקנה ( קצבה חודשית בהתאם לחסכון הנצבר).
- דאגה במקרה פטירה :פנסיית שארים ( כ 60% קצבה לכל חיי האלמנה – מהשכר המבוטח ).
- דאגה לאובדן כושר עבודה :פנסיית נכות ( כ 75% קצבה – מהשכר המבוטח ).
- התאמת מסלול פנסיה – למבוטח לפי מכלול הביטוחים הקיים.
- פנסיית חובה לעצמאי – הוצאה מוכרת לצורכי מס.
- פנסיית חובה לשכירים.
- תקנון ולא פוליסה ( תקנון שניתן לשינוי ).
-
פוליסת חסכון
- חסכון הוני - ניתן למשוך כחד פעמי.
- חסכון נזיל – ניתן להוציא בכל זמן.
- מסלולי השקעה מגוונים.
- מעבר בין מסלולים - ללא מס.
- דחיית מס לסוף התקופה ( לעומת תיק מנוהל בו משלמים מס בכל מכירה וקניה).
- חברת הביטוח משקיעה כגוף גדול גם בהשקעות אלטרנטיביות - נדל"ן, קרנות ועוד.